Qualquer serviço financeiro sério vai te pedir papéis antes de mover um peso. Não é burocracia inventada: a Ley N°19.913 obriga a conhecer o cliente, verificar quem são os donos reais da empresa e declarar a origem dos recursos. Quem não te pede nada é quem deveria te preocupar.
A boa notícia: a pasta é uma só e se monta em uma tarde. Esta é a lista.
Se você opera como empresa
- e-RUT da sociedade — o extrato ou a certidão de início de atividades do SII.
- Contrato social e estatuto — a escritura pública e suas alterações dos últimos 10 anos.
- Certidão de existência — emitida pelo Registro de Empresas y Sociedades (registro de empresas do Chile), atualizada.
- Documento do representante legal — válido e legível, frente e verso em arquivos separados.
- Comprovação de poderes — o documento que prova que ele pode assinar pela sociedade.
- Documento de cada beneficiário final — as pessoas com 10% ou mais do capital. Identificá-las não é opcional: é exigência direta da normativa da UAF.
Se você opera em seu nome
- Documento de identidade, válido e legível — frente e verso em arquivos separados. Se usar passaporte, a página de dados.
- Comprovante de endereço — uma conta de luz, água ou gás, ou um extrato bancário dos últimos 3 meses.
O que você também vai declarar
Quatro declarações juradas, e convém saber o que dizem antes de chegar na caixa de “aceito”:
- Origem dos recursos — que o dinheiro vem da sua atividade e está declarado ao SII.
- Não PEP — que nem você nem os donos da empresa exercem cargos públicos de destaque (e que avisará se isso mudar).
- Veracidade — que tudo o que você entregou é verdadeiro e manterá a informação em dia.
- Tratamento de dados — que você autoriza o uso dos seus dados para operar e para responder aos órgãos fiscalizadores.
Três dicas para sair de primeira
- PDFs legíveis, não fotos de WhatsApp. Metade das recusas de documentação são arquivos que não dá para ler.
- A certidão, atualizada. Uma certidão de um ano atrás diz quem você era, não quem você é.
- Os documentos dos sócios podem ir num único PDF. Junte tudo antes de começar em vez de interromper o processo para procurar papel.
A verificação é feita uma única vez. Nesta página está o passo a passo completo de como fazemos na SendFlow.
Fontes: Ley N°19.913, Biblioteca do Congresso Nacional do Chile (leychile.cl); Unidad de Análisis Financiero — normativa sobre diligência e PEP.