验证
公司验证，只需办理一次。
在动用任何资金之前，智利法律要求我们确认您的身份——依据是 Ley N°19.913，任何正规金融服务都适用。以下列出我们会要求的全部材料，方便您一次备齐、一次办完。
创建账户并完成验证需要准备的材料
清单取决于您的经营方式。开始前先把文件备齐：这决定了流程是一次走完，还是中途卡住。
以公司名义经营
公司 e-RUT（纳税识别证明）
公司登记摘要，或 SII 出具的开业证明。
公司设立文件与章程
公证设立文书及最近 10 年的修订件。
存续证明
由 Registro de Empresas y Sociedades（智利企业登记处）出具，须为最新。
法定代表人证件 — 正面
须在有效期内且照片清晰。使用护照者，上传资料页。
法定代表人证件 — 反面
证件反面。使用护照者，请再次上传资料页。
授权证明
证明其有权代表公司签署的文件。
各最终受益人的身份证件
持股 10% 及以上的自然人。可合并为一份 PDF 上传。
以个人名义经营
身份证件 — 正面
须在有效期内且照片清晰。使用护照者，上传资料页。
身份证件 — 反面
证件反面。使用护照者，请再次上传资料页。
住址证明
水电燃气账单，或最近 3 个月的银行对账单。
流程步骤
全部在浏览器内一次完成。以个人名义经营的，无需填写最终受益人一步。
客户类型
选择以公司还是以个人身份操作。我们索取的文件由此决定。
身份信息
填写公司 RUT，我们会在线向 SII（智利税务局）核验：企业名称与经营范围将自动填入。您核对无误后补充联系方式。
最终受益人
持股 10% 及以上的自然人，需填写姓名、RUT 与持股比例。这是 UAF 法规的直接要求，不是我们自行增设的。
文件
上传上述清单中的文件。系统按文件真实格式校验，而非扩展名：PDF 必须真的是 PDF。
声明
阅读并接受四份宣誓声明。声明中包含您的姓名、RUT 与经营范围——请认真阅读，确认后即产生法律效力。
确认与结果
确认声明后，结果会当场给出：通过、转人工审核，或说明理由后拒绝。账户获批后，平台登录方式会发到您的邮箱，并附首笔付款指引。
您将要声明的内容
四份宣誓声明。此处是每份的摘要；含您个人信息的完整文本会在流程中、接受之前呈现。
资金来源声明
声明您将汇出的资金来自您的经营活动，并已向 SII 申报。
非政治公众人物（PEP）声明
声明您及公司股东均未担任重要公职。
信息真实性声明
声明您提交的全部内容真实，并承诺情况变化时及时告知。
隐私与数据处理政策接受书
授权 SendFlow 使用您的数据以开展业务，并向 CMF、UAF 与 SII 履行报告义务。
审核内容
验证包含针对客户、其最终受益人以及本次操作的以下审核：
Poder Judicial（智利司法机关）
与该 RUT 关联的民事和刑事案件。
评估期间
Servicio de Impuestos Internos（SII，智利税务局）
税务状态、开业登记与申报经营范围。
在线
Tesorería General de la República（智利国库总署）
现存税务欠款与分期还款协议。
评估期间
国际名单
制裁、限制名单与政治公众人物身份。
评估期间
亚洲供应商风险
收款企业是否存续、成立年限与历史记录。
评估期间
Chapi
按 RUT 查询政治公众人物身份、国际制裁、司法案件与 SII 记录。
在线
SII 查询在验证当时在线执行。其余审核在案件评估期间完成，账户启用之前。
三种可能结果
系统不会自行批准一切。带有风险信号的案件——金额较高、结构中有政治公众人物、审核中发现问题——由人工而非算法处理。
验证已通过
背景核查未发现问题，该操作按常规监控处理。
您的账户转入人工审核
根据金额与操作性质，您的案件需要强化尽职调查。也就是说，由人工而非系统批准。
我们无法为您开户
背景核查在国际限制名单中发现匹配。该匹配存续期间，法律不允许我们开展业务。
验证后可用的功能
账户获批后，您看到的是这个界面。
一笔付款用三个字段创建，全程可跟踪，并生成可提交给 SII 的凭证。验证就是进入这个界面的门。
圣地亚哥
CLP 40,170,898
CLP
您的供应商
US$ 42,000
USD
新建付款
发票 2026-0184
- 指令已确认09:12
- 已收到转账11:40
- 已汇出11:58
- 供应商已到账预计明天
凭证
平台界面示意，数据为示例，不对应真实操作。